Центробанк прокомментировал ограничение международных денежных переводов для платежных услуг

Центральный банк Узбекистана отреагировал на распространяемые в социальных сетях сообщения об установленных ограничениях на трансграничные денежные переводы для платежных организаций.

Отмечается, что платежная организация ООО Брио групп не выполнила требования пункта 311 правил внутреннего контроля (регистрационный номер 3266, от 30 июня 2020 г.), т. е. без отражения запрашиваемой информации о получателе и (или) отправителе, и не предприняла обоснованных и возможных необходимых мер по определению данного вида международных денежных переводов.

В соответствии с законом”О валютном регулировании " открытие счетов за рубежом для юридических лиц-резидентов и распоряжение валютными средствами на них может осуществляться в рамках решений президента или правительства Узбекистана.

Однако на практике платежная организация Brio Group LLC (ASAN) открыла счет в иностранном банке и осуществляла операции через этот банковский счет в нарушение вышеуказанных требований закона.

Согласно статье 4 Закона”о платежах и платежных системах " платежной организацией является юридическое лицо, осуществляющее деятельность по оказанию платежных услуг, не являющееся банком. Также платежные организации имеют право оказывать платежные услуги на территории республики на основании лицензии Центрального банка.

При этом платежные услуги – это услуги, оказываемые поставщиком платежей (платежной организацией) пользователю (клиенту) платежных услуг, в которых платежные организации непосредственно не участвуют в качестве покупателей или продавцов товаров (услуг), а услуга доставки и получения от них платежей зарубежным бенефициарам не является для них внешнеторговой операцией.

В связи с этим платежные организации, классифицируя практику доставки платежей своих клиентов получателю за рубежом как внешнеторговую операцию, обменивают полученные средства на другие валюты, а также участвуют в операциях в качестве трансграничных и межгосударственных транзитных организаций, не подпадающих под действие законодательства.

В Узбекистане не установлены ограничения на международные платежные услуги и трансграничные денежные переводы, а также на платежи в международные онлайн-сервисы, которые могут осуществляться через платформы коммерческих банков.

” Центральный банк и в дальнейшем будет осуществлять систематический контроль за нарушениями законодательства в деятельности платежных организаций, принимая все меры по обеспечению деятельности платежных организаций в рамках законодательства", — говорится в сообщении.

Напомним, в конце августа стало известно, что ЦБ оштрафовал АСИ за нарушение закона О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма при осуществлении платежных операций.